Un balzo in avanti sul contrasto al riciclaggio e che chiama in causa le imprese, le persone giuridiche private (fondazioni, associazioni, parrocchie e così via, si conta che in Umbria siano tra le 12mila e le 14mila), trust e istituti giuridici affini. È quello che si sta realizzando con la nuova normativa sul “Titolare Effettivo”, con l’iter per la comunicazione delle informazioni sul Titolare Effettivo al Registro delle imprese delle Camere di commercio che è già iniziato. Il 9 ottobre scorso, infatti, è stato pubblicato sulla Gazzetta Ufficiale il provvedimento del Ministero delle Imprese e del Made in Italy che attesta l’operatività dei sistemi di comunicazione del Titolare Effettivo, come stabilito dal decreto interministeriale 11 marzo 2022 n. 55. Entro sessanta giorni a partire dalla data di pubblicazione del provvedimento i soggetti interessati – imprese con personalità giuridica, persone giuridiche private, trust e istituti similari - dovranno inviare la comunicazione al Registro delle Imprese della Camera di Commercio competente per territorio, pena sanzioni.

Per la normativa antiriciclaggio, il titolare effettivo è la persona fisica per conto della quale è realizzata un’operazione e, nel caso di entità giuridica, le persone fisiche che possiedono o controllano tale entità e che ne risultano beneficiari. Come richiesto dalla normativa UE, ora quest’ultimo non è più trattato come “eventuale”, bensì come necessario e sempre presente. La non individuazione di queste persone può essere un indicatore di rischio secondo quanto previsto dalla normativa antiriciclaggio.

La verifica del titolare effettivo è infatti uno dei segnali più utilizzati dagli istituti bancari e dalle imprese in ottica antiriciclaggio. Questo perché le strutture societarie complesse rappresentano spesso un escamotage per nascondere identità e attività sospette.

Per dare la più ampia informazione (decine di migliaia le realtà, tra imprese, fondazioni, associazioni culturali e sociali, parrocchie e così via) ed entrare in tutti i dettagli della questione, la Camera di commercio dell’Umbria, con il supporto di InfoCamere e di Unioncamere.ha organizzato, presso il Centro Congressi della sede di Perugia dell’Ente Camerale, il convegno dal titolo “Antiriciclaggio: al via il Titolare Effettivo”. Moderato da Federico Sisti, segretario generale Camera di commercio dell’Umbria, presenta relatori di primissimo piano: Marco Maceroni, dirigente del Ministero delle Imprese e del Made in Italy (“ll ruolo del Registro dei titolari effettivi per l’antiriciclaggio”); Pierluigi Sodini, Unioncamere (“Il ruolo delle Camere di commercio per l’ufficialità del dato”); Anna Rita Costa, ODCEC Perugia - Elisa Pettirossi, ODCEC Terni (“L’adeguata verifica svolta dal professionista attraverso il Registro”); Sara Pirro, InfoCamere Scpa (“Modalità operative per la comunicazione dei dati”).

Per consentire l’adempimento, il sistema camerale - attraverso Unioncamere e InfoCamere - ha realizzato l’architettura telematica necessaria per ricevere le comunicazioni dovute e, successivamente, consentire l’accesso e la consultazione delle informazioni ai soggetti autorizzati. Al fine di agevolare la corretta compilazione delle domande è stato predisposto un manuale operativo, disponibile attraverso il portale istituzionale unioncamere.gov.it. Sono altresì disponibili tutte le informazioni relative all’adempimento sul portale titolareeffettivo.registroimprese.it.